Согласно текущему законодательству, банки имеют право осуществлять проверку паспортных данных клиентов не только через государственную систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ), но и через разнообразные другие информационные системы, уже активно внедряемые крупными финансовыми учреждениями. Об этом подробно рассказывает эксперт Андрей Емелин из Национальной системы финансового мониторинга и регулирования (НСФР). Такие системы обеспечивают более гибкий и быстрый процесс идентификации, что значительно облегчает работу банков и повышает уровень безопасности.
На сегодняшний день крупные банки начали использовать такие платформы, как Т-ID, Alfa-ID, ВТБ-ID и МТС-ID. Эти системы позволяют проверять паспортные данные пользователя в режиме реального времени, что значительно сокращает время обслуживания клиентов и снижает вероятность ошибок. Например, система Alfa-ID объединяет в себе несколько источников данных и позволяет быстро сверить паспортные записи, а ВТБ-ID и МТС-ID обеспечивают интеграцию с собственными базами данных для моментальной проверки личности клиента.
Эксперт подчеркивает, что далеко не только крупные организации используют такие решения. В будущем и средние, и мелкие банки последуют их примеру, поскольку внедрение подобных механизмов является технологически простым и более стабильно по сравнению с использованием только сервисов МВД. Также системы с несколькими уровнями проверки, например, с использованием двух или более банковских ID, практически исключают возможность пропуска подделки документов. В результате риск мошенничества значительно снижается, а уровень доверия к процессу идентификации повышается.
Достоинства таких систем очевидны: они позволяют не только ускорить процесс проведения проверки, но и повысить его надежность, что особенно важно в условиях борьбы с финансовым мошенничеством и отмыванием денег. К тому же, внедрение этих платформ способствует соблюдению требований законодательства о борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма. В итоге банковский сектор получает более современную и защищённую инфраструктуру, способную эффективно противостоять угрозам и обеспечивающую удобство для клиентов.
Рассматривая перспективы развития этого направления, можно сказать, что автоматизация и цифровизация процессов проверки идентификации постоянно расширяют свои возможности, делая услуги банков более комфортными и безопасными для пользователей, а также повышая надежность всей системы в целом.
